社会

“炒黄金培训班”卧底8天:一夜赚1万

更新时间:2019-08-03 09:16:31    来源:有道热点

假如有个一夜赚1634美金的机会摆在你面前,一本万利,不出卖色相,不武力违法,毫无损失,你做不做?
相信大多数人都忍不住想要试试。
不久前,一位名叫丫丫的姑娘就遇到这样的“好事”,亲身体验了一把“夜入万元”的刺激感。
这个过程中,她卧底8天后,经历了全流程,摸清了炒黄金、外汇公司背后的“狼子野心”,终于能断定自己遇上了“隐性骗子”。
记者独家拿到她亲身体验全过程,综合律师、银行、市场监管局、金融管理局、企业查询网站的多方信息,梳理出炒黄金外汇类高收益“好事”面具下的真相。

1.骗局开端

金融岗位薪酬高于当地均值,一夜赚万元诱惑大

原本就对金融、交易感兴趣的丫丫,在找工作时,突然收到一则招聘信息推送。外汇交易员,6K-8K,而当地的平均工资一般只有3K~4K左右。而且还周末双休,五险一金,公司就位于丫丫所在区的市中心,这个岗位真可算是“活少钱多离家近”了。

(招聘网站上类似岗位条件优渥,但要求却是:学历不限、弹性工作)

丫丫毫不犹豫投递简历,下午就收到了面试邀请,一位三十多岁,仪表堂堂,装扮得体的面试官给丫丫面试。了解到丫丫自己投资期货后似乎很满意,问题很家常:你有多少钱在期货里?在哪个平台开户了?好不好出金(提现)?

面试当即通过,面试官留丫丫参加公司免费培训。巧的是,当天正好是新一期培训的第一天,为期十天。培训不收费,面试官介绍说,结束后会有个简单的考核,考核通过就能拿到公司账户,入职工作。

当丫丫把这份看似诱人的工作给几位期货业内朋友看后。朋友直接告诉丫丫:这是骗子,黄金、外汇交易在中国目前是不合法的。另一位也劝她:骗子公司,不要去。

丫丫朋友说的没错。

据中国银行工作人员告诉市界:我国目前支持外汇、买卖实体或纸黄金投资,银行也可以提供服务。但投资纸黄金的外汇实盘买卖,仅是用外币交易,但实际上是在国内进行,不能支持直接外盘操作。

目前,个人在国内可以通过正规渠道进行投资黄金。但只能通过银行、国内正规交易所、各金店,其余的投资渠道都是不合法的,我国现行法律明令禁止国内投资者操作境外的期货。

不过丫丫觉得,目前没有合适工作,在家憋着也确实无趣。 最后她决定参与入职前的免费培训,看看有什么猫腻,公司会如何行骗。

【第1天】

丫丫踩点到,发现培训室里已经坐着5个人了。

没有收任何押金、资料、证件复印件,就开始了第一堂培训课-汇市基础。

上午,讲师很详细的讲述了外汇特点,外汇市场及一些货币。下午,讲解了K线及几种K线形态,丫丫仿佛在大学里上国际金融课。

培训结束前,讲师建了一个微信群,并给每个人分配了“导师”,发给大家一个名叫“MT4”的安装包,让安装到自己的电脑和手机上,并注册了模拟炒黄金账户。

(该APP图标 受访者提供)

模拟账户中会有10000美元,作为起始资金。

当天晚上结束基础课回家后,10点左右,丫丫突然看到一则新闻,判断这则新闻对黄金市场一定会有所影响,于是当场坐起来,拿出电脑,抓住机会操作重金,买了一手(可以理解为一整份)黄金。

谁知,一觉睡醒,居然赚了!1634美元,换成人民币就是一万多块钱,这个投资回报比让丫丫心潮澎湃。

对于毕业不久的人来说,这种一夜暴富的感觉实在容易让人着迷。

不过,第二天讲师就劈头盖脸骂了丫丫一顿,说不该一次买入这么多,投资应该谨慎。

丫丫问过讲师,炒黄金、外汇,会不会违法?

讲师没有正面回答,而是模棱两可:国家政策正在逐步开放,这是趋势。

(该公司讲师称国家在慢慢开放炒黄金 受访者提供)

不过,北京市盈科律师事务所的卢芳律师可不这么认为:按照《外汇管理条例》第四十五条规定。私自买卖外汇、变相买卖外汇、倒买倒卖外汇或者非法介绍买卖外汇数额较大的,由外汇管理机关给予警告,没收违法所得,处违法金额30%以下的罚款;情节严重的,处违法金额30%以上等值以下的罚款;构成犯罪的,将依法追究刑事责任。

【第2天-第4天】“讲师”在接下来的几天给大家讲了一些技术指标-趋势交易法,MACD,KD等以及外汇的基本面消息解读,几天理论培训结束后,还剩下4个人,多部分人因为听不懂放弃。

有趣的是,丫丫发现这家公司对所有员工都“一视同仁”的好,保证免费培训。

这几天内,坐在隔壁一个姑娘叹气道:唉呀~我就过来面试个前台,也让我培训学习这个。

最后她提前离开了,放弃接下来的培训。

2、发现猫腻

入职员工炒金连亏半年,金融局称有人几万转眼亏完

【第5天-第7天】接下来,大家结束理论培训,从会议室转到公开办公区域,上机用模拟账户操作。

“讲师”称,最终会按模拟账户的收益确定是否留用。

(培训时虚拟操作的页面 受访者提供)

一般大家上午比较闲,下午在欧美盘开盘后,讲师就会催促做单(买入),一直在大家背后来回晃悠“指导”。

通常情况下, “讲师”们在群里“喊单”,一直强调“轻仓”,赚些点差(买价和卖价之间的差价)就跑,每次让大家出手,只让0.01手(0.01份)的买。丫丫也开始明白,为何第一天重金做单他们如此紧张了,这似乎与他们崇尚的赚钱模式不符合。

大家就听话的不断操作0.01手,赚点差。

(炒黄金的点差图,每日变动)

丫丫说:“这几天里,“讲师”总会在我们操作赚钱后,凑过来问我们:怎么样?感觉爽吗?感觉如何?”“感觉”是他最强调的词,翻来覆去问。大家确实感觉不错,也就乐呵呵咧嘴傻笑。

由于美元炒黄金,换算人民币一下变成7倍盈利,那种瞬间发财的感觉确实让人心跳加速。

期间不断有新人来面试,会议室里很快开始了新一期的理论培训,新一期大约十个人左右。

丫丫问导师:为什么一直不断招人?

讲师的回答是:公司需要团队管理资金,分散风险。因外汇是5*24小时交易,高杠杆,1:100甚至1:400,晚上8/9点-11点间经常会出一些报告,对盘面波动影响较大。

(和导师的部分对话)

丫丫算过,每笔黄金交易都有点差(买价和卖价之间的差价),点差约是5,即50美金,平台给公司返佣,相当于期货中的手续费。只有先赚够点差,多出的盈利才会是自己的。据此猜测,该公司应该是靠拉人入伙多买金多赚佣金。

接下来,大家做的单子多半是小打小闹,盈亏各半,微利而已,再没有了第一天盈利的冲击感。

这里一共三个讲师,除了丫丫导师经常看盘,时不时询问:有多少资金在期货账户?投报比如何?另外两位则天天晃来晃去,打游戏吃鸡。让丫丫怀疑公司靠什么盈利。

结束培训的前几天,丫丫趁讲师走开了,跑去跟办公室一个四十多岁老大哥打听情况。这位大哥进公司快半年了,丫丫问他:你在操作公司账户吗?他回答:哪有,都是自己的钱在炒。“那你赚到钱了吗?”“还赚钱?不赔钱就不错了。近大半年一直在亏损。”

明明原本过来找工作,却在公司引导下拿自己的钱出来炒起黄金?不过,这位大哥似乎并没有意识到自己有任何问题。丫丫问:那你还做?

他说:“ 你不知道,这是未来赚钱趋势,只是大多数人还不懂。”

这位大哥根本不知道,自己已经误入违法地带。

事实上,擅自从事外汇交易,交易双方权益不受法律保护。组织和参与这种交易,就属于非法经营外汇业务和私自买卖外汇行为。这位大哥的炒金行为符合卢芳律师所说的范围。

当地财政金融管理局的办公室人员向市界透露:这种情况下,很有可能涉及金融诈骗。不久前,也有一名律师报案,和上述情况相似,同样是被诱惑拿钱开户炒黄金,损失数万元。但不同之处在于,此人的资金充入账户后,立马赔完了。

就在这时,讲师回来了,丫丫也赶紧走开了。不知是心理作用还是真的,那天下午,讲师盯着丫丫的眼神都不对了。

财政金融管理局的工作人员说:如果涉及炒黄金、外汇,诈骗手段有两种。一种是引诱多人开户,赚取手续费,不管你本金亏了多少骗子都能赚到钱;另一种,是这个开户平台本身就是假的。你以为自己把钱转进了一个真实有效的正规平台,实际上,这是骗子架空做的假平台。

除此之外,从法律上来说很难判定公司是否犯罪。因为公司完全可以声称对员工行为一无所知。炒黄金的钱、用的账户,都是员工自己的,根本查不到和公司的直接联系。这种情况下,钱亏完也很难找回来。

3、“露馅”

规划180%的年化率,连哄带骗要7000美元买金

【第8天】由于要给新一批培训完理论课的学员“让电脑位”,今天提前成为培训的最后一天。

每个人的导师对每个人挨个谈话。

前一个姑娘出去回来以后,丫丫还没来得及说上话,就被讲师叫出去。回来的姑娘悄悄给丫丫发了微信,提醒她:是要自己拿钱开户炒黄金,我不炒。他们说最低要7000美金(近五万人民币)。

(公司向该名女生姑娘要最少7000美金)

丫丫一进去,对方就忽悠上:刚刚那个小姑娘都买了,你也买吧,最少拿3000美金(约两万人民币)就可以开户。

见人下菜,这操作也很溜。

讲师说:期货太没有意思了,杠杆太低,建议你把钱投入外汇上面,和我们一起玩,跟着“喊单”建议做单就行。

公司声称:根据公司要求,需个人出资进行实盘操作,开户后入金3000美金,1月内账户盈利450美金,且务必轻仓,黄金单子不能超过0.6/手(外汇可以0.01/手买入)。通过考核后,就能拿到4000底薪+20%账户提成。

他还在办公室给丫丫看了一个叫123波浪的指标,说是公司综合多方数据研究出来的独家投资点。这个指标甚至用箭头标出买入点,成功率可达80%。

不过,这个独家高盈利投资指标,只有入金后才能添加到电脑上。换句话说:想赚钱?先拿钱。

说着,对方把电脑注册实盘账户的网页转向丫丫,说可以先注册下表明态度,晚几天再入金也行。热情过头,丫丫忙借口回去考虑下先推脱了。

他们的考核标准也近乎信口开河,假如拿出3000美金,只用0.6手交易,一月内要赚取450美金(即3000元左右人民币)的回报才算达标。大致一算,一月内15%的收益率相当于年化率182%。

这个数字多可怕呢?以大家常用的余额宝为例,上面的30天年化率仅2.48%,余利宝的7日年化仅为2.34%。这样一对比,就知道考核标准给你规划的年化率高得离谱。但他们绝口不提比例,只说赚多少美金,大多数人根本意识不到问题。

晚上讲师又来“关心”,居然从3000美元让步到2000美金,最终让步到500美金,但要求:只入500美金,要0.01手轻仓操作盈利600美金。这简直是不可能的任务,这种情况下底薪永远别想拿到。丫丫以资金不够为由称要找一份“实体”工作拒绝,表示感谢后退群。

(讲师把价格不断让步 被拒绝后回了含义不明的微笑表情)

值得一提的是,8天前,丫丫去面试时,该公司显示员工人数为10~20人,8天后她再看,员工人数已经变成了100~499人。

不管炒黄金究竟是否合法,丫丫面试的公司显然存在问题。天眼查上,年报信息一片空白,人数、规模、盈利统统隐藏,均被选择不公示。

(天眼查上 该公司的信息均为不公示)

除此之外,该公司经营范围显然不具备炒外盘黄金和外汇的资质,原本是以做技术开发为主。

(该公司注册经营范围 以技术服务为主)

北京威诺律师事务所的韩律师和财政金融管理局人员看法一致。认为这类行为属于打擦边球行为,想定义为诈骗,证据条件很高。但有其他方式可以证明其违法行为,例如,员工有无签劳动合同,进公司后的工作内容是否和岗位职责不吻合。同时,公司从事的工作和经营范围不符合也同样存在问题。

当地市场监管局的举报部门工作人员告诉市界,这种超范围经营的情况肯定属于违法,部门会派人去现场调查,如若属实会查封。

丫丫说:如果没有算清楚就盲目投钱,可能真的会亏得分文无几。培训途中,讲师们真的是一对一的套近乎、嘘寒问暖,没有明抢的温和诱骗手法,往往让人分不清。之所以有人轻易上当,是因为人的贪心不可小觑。


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